In Zeiten von Bitcoin und Co. hat der Traum vom schnellen Geld für viele Anleger neue Dimensionen erreicht: Wer beispielsweise im März 2020 für 10.000 Euro Bitcoin kaufte, konnte seine Anlage bereits im April 2021 für über 100.000 Euro verkaufen – das entspricht einer Wertsteigerung von fast 1.000 Prozent. Seit der Wahl von Donald Trump zum US-Präsidenten am 5. November 2024 klettert der Bitcoin beinahe ständig auf neue Höchstwerte.
Das Besondere an diesem Fall: Man musste nicht einmal Steuern zahlen. Bei anderen Krypto-Gewinnen hingegen fallen jedoch ganz normale Steuern an, was Anleger unbedingt beachten sollten. Andernfalls droht Ärger mit dem Finanzamt und empfindliche Strafen von bis zu zehn Jahren Haft. Aber wann und wie versteuert man Krypto-Gewinne? Das klären wir in diesem Beitrag.
Krypto-Gewinne steuerfrei behalten? Das geht – nach einem Jahr
Wer Krypto-Gewinne nicht versteuern will, kann das tun – allerdings erst, wenn er die Digitalmünzen mindestens ein Jahr lang gehalten hat. Nach genau 365 Tagen kann man Gewinne aus dem Verkauf von Bitcoin und Co. in voller Höhe einstreichen, man spricht dann vom Ablauf der “Spekulationsfrist”.
Das Problem dabei: Wenn Krypto-Kurse auf lukrative Höhen klettern und man beim Verkauf also satte Gewinne erzielen könnte, gleichzeitig aber die Spekulationsfrist noch nicht abgelaufen ist, kann man mächtig in die Zwickmühle geraten.
Wartet man nämlich noch den Ablauf der 365 Tage ab, könnten die Kurse ja wieder fallen und die schönen Gewinne zunichtemachen. Die Entscheidung lautet dann: Entweder mit sicherem Gewinn verkaufen und mitunter kräftig Steuern zahlen oder noch etwas warten, die Steuer sparen, aber Kursverluste riskieren.
Bitcoin-Kurs bei
Mini FAQ zum Thema
Die wichtigsten Fragen zum Thema haben wir hier zusammengefasst.
Was ist, wenn man Bitcoin oder Altcoin mit Verlust verkauft?
Auch das kann in der Steuererklärung relevant sein: Verluste aus Krypto-Investitionen können mit Gewinnen aus anderen privaten Veräußerungsgeschäften verrechnet werden. Dies kann zu einem steuerlichen Vorteil führen – allerdings nur, wenn die Verluste innerhalb des ersten “Besitzjahres” entstehen. Andernfalls entfällt die steuerliche Relevanz, ähnlich wie bei Veräußerungen mit Gewinn.
Altcoins – was ist das?
Als Altcoin bezeichnet man alle Kryptowährungen, die nicht Bitcoin sind. Weil der Bitcoin den Kryptomarkt erst ins Rollen gebracht hat, ist er nach wie vor die wichtigste Digitalwährung – sogar so wichtig, dass man alle Alternativen dazu mit einer eigenen Kategorie abgrenzt, nämlich den Altcoins.
Wie lange hat man 2024 Zeit für die Steuererklärung?
Die Frist läuft dieses Jahr bis zum 2. September 2024. Lässt man die Erklärung von einem Steuerberater anfertigen, dann verlängert sich die Frist bis zum 2. Juni 2025.
Wo trägt man solche Gewinne in der Steuererklärung ein?
Dafür ist die Anlage SO (sonstige Einkünfte) da.
Wie läuft das mit der Freigrenze?
Die Freigrenze darf man hier nicht mit dem Freibetrag verwechseln. Denn sobald der Gewinn beim Verkauf von Kryptos die Marke von 1.000 Euro übersteigt, muss der gesamte Betrag (Gewinn) versteuert werden.
Wie viel Steuern muss ich auf meine Krypto-Gewinne zahlen?
Was passiert, wenn man einfach keine Steuern auf Krypto-Gewinne zahlt?
Wer Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowährungen widerrechtlich weder meldet noch versteuert, der begeht Steuerhinterziehung. Strafen dafür können empfindlich ausfallen: Laut § 370 Abs. 1 der Abgabenordnung (AO) drohen in schweren Fällen Freiheitsstrafen von bis zu 10 Jahren. Dazu kommt eine Rückzahlung der geschuldeten Steuer, Zinsen und mitunter Säumniszuschläge.
Fazit / Zusammenfassung
- Gewinne aus Verkäufen von Kryptowährungen, die man mindestens 365 Tage lang im Wallet gehalten hat, sind steuerfrei.
- Vor dem Ablauf dieser Frist zählen Gewinne aus dem Verkauf als Einkommen und müssen entsprechend gemeldet und versteuert werden.
- Wer das nicht macht, begeht Steuerhinterziehung und riskiert empfindliche Strafen.
- Beim Verkauf vor Ablauf der Frist kann man eine Freigrenze von 1.000 Euro geltend machen.
- Auch der Tausch von Bitcoin in Altcoin und andersherum kann steuerpflichtig sein.
- Wer mit Verlusten verkauft, kann auch das gegebenenfalls steuerlich geltend machen.
- Finanzrechtlich gilt der Verkauf von Kryptos als privates Veräußerungsgeschäft.
- Auch wer Waren (innerhalb der Ein-Jahres-Frist) mit Bitcoin kauft, muss auf korrektes Versteuern achten.
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